„Unramp“ OOD („Unramp“, „ние“, „нас“) е дружество с ограничена отговорност, учредено съгласно законите на Република България, регистрирано с EИК 207160415 и със седалище на адрес: ул. „Сан Стефано“ 22, Сан Стефано Плаза, вх. Б, ет. 5, офис 16, град София 1504, България.
Ние управляваме онлайн платформа, достъпна на адрес unramp.com („Платформата“), която позволява на непрофесионалните клиенти да купуват криптоактиви за свои лични цели. Като доставчик на услуги за криптоактиви ( в процес на лизензиране), ние сме задължено лице съгласно българския Закон за мерките срещу изпирането на пари (ЗМПП), Правилник за прилагане на Закон за мерките срещу изпирането на пари (ППЗМПП), Закон за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение, директивите на ЕС за борба с изпирането на пари (включително Директива (ЕС) 2015/849 и нейните изменения) и свързаните с тях разпоредби, които за краткост по-нататък ще бъдат наричани “Пакет от мерки”.
Unramp се ангажира да прилага строги мерки за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, за да предотврати злоупотребата с нашата платформа за пране на пари, финансиране на тероризъм или други финансови престъпления.
Настоящата информация е систематизирано обобщение за клиентите. То допълва, но не замества нашите вътрешни политики и процедури за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.
За да използвате Услугите, предоставяни чрез нашата Платформа, трябва да отговаряте на следните критерии за допустимост:
Запазваме си правото да изискваме доказателства за съответствие с тези критерии при предоставянето на Услугите и по време на бизнес отношенията, както и да отхвърляме или прекратяваме взаимоотношения, когато условията не са спазени.
За да спазваме Пакета от мерки за борба с изпирането на пари и свързаните с тях правила, ние сме длъжни да идентифицираме и проверяваме нашите Клиенти преди предоставянето на Услуги, а в някои случаи и по време на текущите взаимоотношения.
В зависимост от рисковия профил и вида на транзакцията, ние можем да събираме и проверяваме, наред с други неща, следната информация и документи:
Можем да използваме надеждни и независими инструменти и бази данни за електронна идентификация, включително публично достъпни регистри и специализирани доставчици на услуги в тази сфера, в съответствие със закона и надзорните насоки.
Ако не предоставите поисканата информация и документи, или ако не можем да ги проверим по задоволителен за нас начин, е възможно да не сме в състояние да установим или продължим бизнес отношения или да изпълним конкретни транзакции.
Unramp прилага подход, основан на риска съгласно пакета от мерки и задълженията си като доставчик на услуги за криптоактиви (в процес на лизензиране).
Ние оценяваме и управляваме рисковете от пране на пари и финансиране на тероризъм въз основа на редица рискови фактори, включително:
Въз основа на тази оценка, ние прилагаме:
Разширените мерки за комплексна проверка могат да включват, наред с други неща:
Ние непрекъснато наблюдаваме нашите Клиенти и техните транзакции, за да гарантираме, че дейностите остават в съответствие с нашето разбиране за профила на Клиента, рейтинга на риска, произхода и предназначението на средствата.
Текущото наблюдение включва, по-специално:
Когато се установи необичайна или подозрителна дейност, можем да поискаме допълнителна информация или документация от вас и, когато е необходимо, да докладваме за такава дейност на компетентните органи.
Нашите услуги могат да бъдат достъпни за местни и международни клиенти, които самостоятелно инициират контакт с нас, съгласно нашите критерии за допустимост и риск.
Ние не предлагаме Услуги на физически или юридически лица, които:
Към настоящия момент, ние не обслужваме Клиенти, намиращи се в следните държави или територии, или извършващи транзакции, пряко свързани с тях (неизчерпателен списък):
Можем да актуализираме този списък в съответствие с промените в санкционните режимите, списъците на FATF, насоките на ЕС и българското правителство, както и нашата вътрешна оценка на риска. Можем също така да прилагаме ограничения към конкретни региони, сектори или контрагенти, дори и да не са официално санкционирани, когато считаме, че рискът от изпирането на пари и финансирането на тероризъм е неприемливо висок.
Ние гарантираме сигурното съхранение и обработка на всички данни на Клиента в съответствие с приложимите закони на ЕС и България за защита на данните, включително GDPR и българския Закон за защита на личните данни.
Личните данни, събрани и обработени за целите на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма, се използват единствено за:
Съхраняваме данни и документация, свързани с борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма за периодите, изисквани от закона (обикновено поне 5 години след края на бизнес отношенията или датата на случайна транзакция), и по-дълго, ако това се изисква от приложимите разпоредби или текущи производства. След периода на съхранение данните се изтриват или необратимо анонимизират в съответствие с Политика за поверителност и „бисквитки“. По-подробна информация е налична в нашата Политика за поверителност и „бисквитки“.
Прилагаме подходящи технически и организационни мерки за сигурност, включително контрол на достъпа, криптиране, сигурно съхранение, задължения за поверителност на персонала и редовна актуализация на вътрешните правила за защита на лични данни.
Ние гарантираме, че всички отговорни служители са правилно обучени и подготвени да изпълняват своите отговорности, свързани с борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма.
Нашите служители преминават първоначално и текущо обучение по:
Програмите за обучение са съобразени с ролите и отговорностите и се преглеждат и актуализират периодично.
Като задължено лице, ние имаме законово задължение да докладваме за подозрителни транзакции, операции или обстоятелства, които могат да бъдат свързани с изпиране на пари или финансиране на тероризъм, на компетентния български орган за борба с изпирането на пари (Дирекция „Финансово разузнаване“ на Държавна агенция „Национална сигурност“ – ДАНС) и други органи, когато е необходимо.
Когато открием дейност, която класифицираме като подозрителна или вероятно свързана с пране на пари и/или финансиране на тероризъм, ние ще:
В съответствие с нашите законови задължения, ние можем да забавим или откажем да изпълним транзакции или да преустановим предоставянето на Услугите, когато такива мерки са необходими.
Поддържаме строг вътрешен контрол, за да гарантираме спазването на политиките и процедурите за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма и да демонстрираме ефективно съответствие с приложимото законодателство.
Вътрешните процедури за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма включва, наред с други неща:
В съответствие с нашите законови и регулаторни задължения, както и с нашия подход, основан на риска, си запазваме правото на:
където:
В някои случаи може да ни бъде забранено по закон да ви информираме за конкретните причини за нашето решение (например, когато това би представлявало уведомяване).
Нашата платформа е предназначена за частна, непрофесионална употреба и за клиенти, действащи за своя сметка. Ние обслужваме предимно индивидуални клиенти на дребно и понастоящем не предлагаме услуги на професионални посредници, финансови институции или други юридически лицал Използването на платформата за:
е строго забранено и може да доведе до прекратяване на Усулгите и докладване на компетентните органи.
Като използвате нашата платформа и услуги, вие:
Несъдействието може да доведе до ограничения върху използването на Платформата, и/или отказ за транзакции.
Настоящият документ има само и единствено информационни цели. То обобщава, в достъпен език, ключовите аспекти на нашата рамка за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, както се изисква съгласно българското законодателство и стандартите на ЕС.
Unramp поддържа подробни вътрешни политики, процедури и контролни механизми, които уреждат практическото изпълнение на тези задължения, включително по-подробни правила за комплексна проверка на клиента, мониторинг, санкции, докладване и водене на документация.
Ние се ангажираме да спазваме всички приложими закони и разпоредби за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма и да предотвратяваме злоупотребата с нашата платформа за незаконни дейности. Нашите политики и контроли са предназначени да идентифицират, управляват и намаляват рисковете от изпирате на пари и финансиране на тероризма и да гарантират целостта и прозрачността на нашите услуги.
Ние непрекъснато следим регулаторните и надзорните промени на ниво ЕС и в България и актуализираме нашите политики, системи и програми за обучение, за да осигурим привеждането в съответствие с най-добрите практики.
Ако имате въпроси относно настоящия документ или относно нашите практики за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, можете да се свържете с нас на:
Моля, обърнете внимание, че е възможно да не сме в състояние да предоставим подробности за конкретни вътрешни процедури или отчети, чието разкриване е ограничено от закона.