Прилага се към всички клиенти с нормален риск като базова линия.
Съответствие
Изявление за AML/CFT и известие за клиента.
Как Unramp OOD управлява своите задължения за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма и какво искаме от вас като клиент.
Unramp OOD е акционерно дружество, учредено по законите на Република България и вписано в българския Търговски регистър под ЕИК 207160415, със седалище и адрес на управление ул. Сан Стефано 22, Сан Стефано Плаза, вход Б, ет. 5, офис 16, 1504 София, България.
В момента сме регистрирани като Virtual Asset Service Provider (VASP) в България под регистрация BB-128/28.11.2022. Нашето заявление за пълно оторизиране като доставчик на услуги за криптоактиви (CASP) по чл. 63 от Регламент (ЕС) 2023/1114 относно пазарите на криптоактиви (MiCA) е в процес на проверка от Комисията за финансов надзор на Република България.
И в двете си качества ние сме задължен субект за целите на законодателството за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Това известие е обобщение на нашата рамка за AML/CFT за клиенти. Той допълва, но не замества, нашите вътрешни политики и процедури за AML/CFT.
Какво правим
Една регулирана услуга.
Ние предоставяме една регулирана услуга за крипто активи: обмен на крипто активи срещу средства. Вие плащате средства (фиатни пари) с карта или банков превод*, а в замяна ние доставяме криптоактив по ваш избор директно на адрес на портфейла, който контролирате. *Банковият превод е временно недостъпен.
Всяка транзакция е на принципал към принципал. Вие извършвате сделки с Unramp OOD, а не с други клиенти или на място за търговия. Ние не управляваме платформа за търговия, не задържаме вашите крипто-активи по всяко време след доставката и не обменяме крипто-активи за други крипто-активи. Нашата услуга се предоставя изключително на непрофесионални клиенти, действащи от свое име и за своя сметка.
Накратко за субекта
- Правна форма
- Частно дружество с ограничена отговорност (ООД)
- Единен идентификационен код
- 207160415
- Идентификационен код на юридическото лице (LEI)
- 984500JI09A3E8E14415
- Надзорник по ПОД/ПФТ
- Комисия за финансов надзор на Република България
- Звено за финансово разузнаване
- Дирекция „Финансово разузнаване“ на Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС)
- Надзорник по защита на данните
- Комисия за защита на личните данни на Република България
Допустимост на клиента и надлежна проверка
Кой може да използва услугата и какво проверяваме.
За да използвате нашата услуга, трябва
- Да сте физическо лице, действащо от свое име и за своя сметка;
- Да е навършил 18 години и да е дееспособен;
- Да не сте обект на санкции от Европейския съюз, ООН или други приложими санкции и да не пребивавате в забранена юрисдикция;
- Да извършвате транзакции за легитимни цели, а не от името на неразкрита трета страна;
- Да не бъдете политически значимо лице, освен ако не сте завършили нашия процес на разширена надлежна проверка и сте изрично одобрени.
Какво може да съберем и проверим
- Данни за самоличност. Пълно име, дата на раждане, националност и документ за самоличност със снимка.
- Данни за контакт и адрес. Жилищен адрес, имейл адрес и телефонен номер.
- Данъчна идентификация. Данъчен идентификационен номер или еквивалент, когато се изисква съгласно приложимото законодателство.
- Източник на средства и източник на богатство. Документация, доказваща произхода на средствата, използвани за транзакции и, когато е приложимо, произхода на цялото ви богатство.
- Допълнителна информация. Професия, работодател, очаквани обеми на транзакции и друга информация, свързана с вашия рисков профил.
За случайни транзакции на или над 1000 евро (или еквивалента в друга валута) проверката на самоличността е задължителна.
Подход, базиран на риска
Нивото на надлежна проверка следва риска.
Нивото на надлежна проверка, което прилагаме, зависи от оценения риск на всеки клиент и всяка транзакция.
Прилага се само когато е строго разрешено от закона и ограничено до ситуации с наистина нисък риск.
Прилага се към ситуации с по-висок риск, включително клиенти от високорискови юрисдикции, по-големи обеми на транзакции, необичайни модели на дейност и клиенти, идентифицирани като политически експонирани лица.
Текущ мониторинг
Нашите задължения за борба с изпирането на пари/финансирането на терористите не приключват с включването. Ние непрекъснато наблюдаваме транзакциите, за да гарантираме, че дейността остава в съответствие с профила на всеки клиент, рейтинга на риска и заявения произход на средствата. Нашият мониторинг включва:
- Периодична проверка в реално време
- срещу списъци с международни санкции, бази данни с PEP и източници на неблагоприятни медии;
- Мониторинг на транзакции
- за необичайни модели и обеми;
- Блокчейн анализи
- за идентифициране на връзки към високорискови портфейли, услуги или типологии на дейности;
- Периодичен преглед и опресняване
- на информацията за дю дилиджънс на клиента;
- Спазване на Правилото за пътуване
- , съгласно което събираме, проверяваме и предаваме информация за инициатора и бенефициента за прехвърляне на криптоактиви над приложимите прагове.
Забранени юрисдикции и санкции
Къде не можем да обслужваме.
Не се обслужват при никакви обстоятелства
Следните юрисдикции са обект на всеобхватни международни санкции и ние не се присъединяваме и не извършваме сделки с клиенти, свързани с тях:
- Иран
- Северна Корея
- Мианмар
- Сирия
Понастоящем нашата услуга е достъпна изключително за клиенти, пребиваващи в Европейския съюз и Европейското икономическо пространство. Клиенти, пребиваващи извън ЕИП, нямат право да използват нашата услуга, независимо от юрисдикцията.
Проверка на санкции
Ние проверяваме всички клиенти и транзакции в реално време спрямо:
- Консолидиран списък със санкции на ЕС
- Санкции на Съвета за сигурност на ООН
- Санкции на OFAC (САЩ)
- Санкции на Обединеното кралство OFSI
Високорискови юрисдикции. Ние прилагаме засилена надлежна проверка на клиенти, свързани с юрисдикции, идентифицирани като високорискови от Специалната група за финансови действия (FATF) или определени като високорискови трети държави от Европейската комисия. Това включва юрисдикции в сивия списък на FATF и списъка на ЕС с високорискови трети страни. Ние прилагаме текущите версии по всяко време.
Вътрешен контрол и управление
Рамката зад контролите.
Нашата рамка за AML/CFT се поддържа от структуриран набор от контроли, а целият съответен персонал получава задължително първоначално и текущо обучение. Поддържаме поверителен канал за сигнализиране на нередности, чрез който служителите и третите страни могат да съобщават за проблеми с AML/CFT без страх от отмъщение.
Обучението обхваща законите за AML/CFT, нашите процедури, ескалация на подозрителна дейност и специфични за крипто-активи типологии.
Поддържа се от
- Специален служител по спазването на правилата за борба с изпирането на пари/финансирането на терористите с пряко отчитане на висшето ръководство;
- Писмени политики и процедури, обхващащи надлежна проверка на клиента, текущ мониторинг, скрининг на санкции, идентификация на PEP и докладване за подозрителни дейности;
- Документирана методология за оценка на риска, преразглеждана периодично и при съществени промени;
- Независими тестове и вътрешни одити на контрола срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма;
- Редовно докладване на висшия мениджмънт по въпроси, свързани с ПОД/ФТ и възникващи рискове.
Докладване на подозрителна дейност
Ние сме задължени по закон да докладваме съмнителни транзакции на дирекция „Финансово разузнаване“ на Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС). Когато подаваме такъв сигнал, ние го правим, без да информираме засегнатия клиент, в съответствие със забраната за известяване.
Отказ и прекратяване
Може да откажем услугата, да спрем или да откажем да изпълним транзакция, когато допустимостта не е изпълнена, надлежната проверка не може да бъде проверена, рискът е неприемлив, прилагат се санкции или подозираме финансово престъпление. В някои случаи може да ни е законово забранено да посочваме причините.
Потвърждение на клиента
Използвайки нашата услуга, Вие:
- Потвърждавате и се съгласявате да спазвате това уведомление;
- Потвърждавате, че цялата информация и документи, които предоставяте, са точни, пълни и неподвеждащи;
- Съгласявате се да сътрудничите незабавно и изцяло при всяко разумно искане за информация или документация във връзка с нашите задължения за AML/CFT;
- Разбирате, че може да бъдем законово задължени да забавим или откажем транзакции, или да докладваме вашата дейност на компетентните органи, без да можем да ви информираме за причините;
- Потвърждавате, че версията на това известие, публикувана към момента на вашето използване, е версията, която е приложима.
Въпроси относно това известие?
Запитвания за AML/CFT:
[email protected]Пощенски адрес: Unramp OOD, ул. Сан Стефано 22, Сан Стефано Плаза, вх.Б, ет. 5, офис 16, 1504 София, България.
© Unramp OOD.