Unramp
Купи криптовалута сега

Правни

Политика за конфликт на интереси

Цел и правно основание

Този документ обяснява как Unramp OOD идентифицира, предотвратява, управлява и разкрива ситуации, които могат да доведат до конфликт на интереси, когато предоставя услуги за крипто активи на нашите клиенти.

Съгласно член 72 от MiCA и Делегиран регламент (ЕС) 2025/1142 на Комисията, определящ изискванията за политики за конфликт на интереси за CASP, доставчиците на услуги за криптоактиви (CASP) трябва да създадат и поддържат писмена вътрешна политика за конфликт на интереси и трябва да разкрият на своя уебсайт общото естество и източниците на конфликти на интереси и мерките, предприети за тяхното смекчаване. Това изискване е въведено в българското законодателство чрез ЗПКА и се прилага от българската Комисия за финансов надзор (КФН) като компетентен надзорен орган.

Този документ е общ преглед на високо ниво за клиенти и не възпроизвежда пълните ни вътрешни процедури. Пълната ни вътрешна политика за конфликт на интереси се поддържа като поверителен нормативен документ и е на разположение на FSC при поискване.

Какво е конфликт на интереси

Конфликт на интереси може да възникне, когато интересите на Unramp OOD, членове на нашия персонал или свързани лица не съвпадат или могат да бъдат в конфликт с интересите на клиент или група клиенти — или когато интересите на двама или повече клиенти се конкурират пряко.

На практика конфликтите на интереси могат да бъдат:

  • Фирма срещу клиент: когато собственият финансов интерес на Unramp може да повлияе на условията или качеството на услугата, предлагана на клиент — например, когато търгуваме същите крипто-активи за наша собствена сметка като тези, които предлагаме на клиенти.

  • Персонал срещу клиент: когато личните интереси на член на персонала, лични транзакции или стимули за възнаграждение създават риск от пристрастност в предоставяната услуга.

  • Клиент срещу клиент: когато обслужването на интересите на един клиент може да постави в неравностойно положение друг клиент — например чрез различно ценообразуване или приоритет на изпълнение.

  • Трета страна срещу клиент: когато отношенията с доставчици на ликвидност, процесори за обработка на плащания или други бизнес партньори могат да повлияят на условията, предлагани на клиентите по начин, който не е в техен най-добър интерес.

Илюстративни примери за потенциални конфликти при Unramp:

  • Unramp търгува с крипто-активи за своя собствена сметка (собствена търговия), като същевременно предоставя услуги за обмен на клиенти в същите активи — създавайки потенциално напрежение между неговата позиция и курсовете, предлагани на клиентите. Личните транзакции на персонала в криптоактиви, достъпни чрез Платформата, подлежат на изисквания за предварително изчистване и трябва да бъдат докладвани на MLRO/CCO в рамките на три работни дни след изпълнението.

  • Приходите на Unramp зависят от приходите от комисионни и спреда, което може да създаде стимул за цитиране на по-неблагоприятни цени, отколкото пазарът иначе би поддържал.

  • Unramp избира доставчици на ликвидност и процесори за плащане въз основа на текущи търговски отношения, които биха могли да повлияят на ценообразуването или качеството на изпълнение, достъпно за клиентите.

Идентифициране на конфликти на интереси

Unramp поддържа вътрешна рамка за систематично идентифициране на потенциални и действителни конфликти на интереси. Тази рамка взема предвид:

  • нашия бизнес модел и специфичния характер на обменните услуги, които предоставяме;

  • взаимоотношения със свързани страни, включително субекти от групата, ключови доставчици на ликвидност, процесори за обработка на плащания и стратегически партньори;

  • структури на възнагражденията и схеми за стимулиране, приложими към нашия персонал;

  • типични сценарии, при които интересите на Unramp, интересите на персонала или интересите на трети страни могат да бъдат в конфликт с тези на клиентите.

Тази оценка се преразглежда поне веднъж годишно и винаги, когато има съществени промени в нашите услуги, продуктова гама, бизнес отношения или регулаторна среда. Резултатите се документират и се докладват на висшето ръководство.

Предотвратяване и управление на конфликти на интереси

Нашият приоритет е да предотвратяваме конфликти на интереси, когато е възможно. Когато те не могат да бъдат напълно избегнати, ние ги управляваме по начин, който защитава интересите на клиентите и целостта на пазара.

Организационни мерки

  • Информационни бариери: ние поддържаме организационно разделение между екипите, където могат да възникнат конфликти на интереси, включително между всяка собствена търговска дейност и операции, насочени към клиента.

  • Контрол на възнагражденията: нашите структури на възнагражденията са предназначени да избягват стимулирането на персонала да дава приоритет на интересите на Unramp или собствените си интереси пред тези на клиентите. Променливото възнаграждение, свързано с индивидуалния обем на транзакцията или приходите, подлежи на специфични ограничения.

  • Работа с лични акаунти: служителите подлежат на ограничения и вътрешни изисквания за одобрение за лични транзакции в крипто-активи, които също са достъпни чрез Платформата, за предотвратяване на предни или други конфликти.

Оперативни мерки

  • Избор на контрагент: прилагаме стандартизирани, документирани критерии за избор и оценка на доставчици на ликвидност, процесори за обработка на плащания и други контрагенти. Изборът не се основава единствено на вътрешни търговски интереси.

  • Мониторинг на транзакции: ние наблюдаваме нашите собствени транзакции и тези, изпълнени за клиенти, за да идентифицираме всякакви модели, които могат да показват конфликт на интереси или пазарна злоупотреба.

  • Прозрачност на ценообразуването: всички комисиони и спред, прилагани към клиентски транзакции, се разкриват на клиента в резюмето на транзакцията преди потвърждение, в съответствие с член 66(4) на MiCA.

Мерки за управление

  • Периодичен преглед на регистъра за конфликт на интереси от висшето ръководство;

  • обучение на персонала за разпознаване и ескалиране на ситуации, които могат да включват конфликт на интереси;

  • ясен път за ескалация за персонала, за да докладва потенциални конфликти на функцията за съответствие.

Регистърът на конфликтите на интереси се поддържа в писмен вид и се актуализира след всеки годишен преглед или при установяване на нов конфликт. Резюме на регистъра е на разположение на FSC при поискване.

Разкриване на информация пред клиенти

Когато конкретен конфликт на интереси не може да бъде напълно предотвратен или елиминиран чрез организационните и оперативни мерки, описани по-горе, Unramp ще разкрие на засегнатия клиент:

  • общото естество на конфликта на интереси;

  • неговите основни източници (например Unramp, действащ като контрагент по сделката, връзка със свързано лице или начинът, по който е структурирано възнаграждението);

  • ключовите стъпки, които сме предприели или предлагаме да предприемем, за да намалим свързания риск.

Разкритията се правят по ясен и разбираем начин, преди клиентът да реши дали да използва съответната услуга. В зависимост от естеството на конфликта може да се направи разкриване на:

  • в Общите условия, където противоречието е системно и важи за всички клиенти;

  • в информационния поток преди транзакцията на Платформата, където конфликтът се отнася до конкретна транзакция или продукт;

  • в отделно писмено съобщение до клиента, когато конфликтът е специфичен за обстоятелствата на клиента.

Важно е, че разкриването е допълнителна предпазна мярка и не замества нашето задължение да предприемем всички разумни стъпки за предотвратяване и управление на конфликти на интереси на първо място. Разкриването се използва само когато остава остатъчен риск, след като са приложени всички налични организационни и оперативни мерки.

Ситуации, при които можем да откажем или ограничим услуга

В някои случаи, когато конфликтът на интереси не може да бъде управляван по начин, който разумно защитава интересите на клиентите — дори след прилагане на всички налични мерки и извършване на подходящи оповестявания — Unramp може:

  • да откажете да предоставите конкретна услуга или да изпълните конкретна сделка;

  • отказ от предоставяне на допълнителни услуги на конкретен клиент, когато конфликтът не може да бъде разрешен адекватно;

  • налагане на допълнителни условия, ограничения или изисквания (например лимити за транзакции, промяна на контрагента или корекции на цените), за да се намали рискът от увреждане на клиента.

Такива решения се вземат само когато остатъчният риск за клиентите остава прекомерен и не може да бъде допълнително намален с други средства. Когато това е законово допустимо, ние ще информираме клиента за причината за всяко ограничение или отказ.

Клиент, който смята, че конфликт на интереси е повлиял неблагоприятно на неговата сделка, може да подаде жалба в съответствие с нашата Политика за разглеждане на жалби.

Свързани политики и документи

Това резюме трябва да се чете заедно със следните документи, всички от които са достъпни на нашия уебсайт:

  • Правила и условия — включително оповестявания преди транзакция и потвърждения за конфликт на интереси

  • Политика за разглеждане на жалби — за клиенти, които смятат, че конфликт на интереси е повлиял неблагоприятно на транзакцията им

  • Декларация за AML/CFT — за информация как управляваме рисковете от финансови престъпления

  • Политика за поверителност — за информация как обработваме лични данни във връзка с управлението на конфликти

  • Политика за ценообразуване и такси — за пълни подробности относно таксите, комисионната и спреда

В случай на несъответствие между това резюме и приложимите закони или регулаторни изисквания, последните имат предимство.

Въпроси относно тази Политика

Моля свържете се с нас:

Имейл: [email protected]

Поща: Unramp OOD, ул. Сан Стефано 22, Сан Стефано Плаза, вх. Б, ет. 5, офис 16, София 1504, България

Уебсайт: unramp.com

Този документ е ориентирано към клиента резюме на вътрешната политика на Unramp OOD относно конфликт на интереси, публикувана в съответствие с член 72 на MiCA и ZPKA. Той не представлява правен съвет и не възпроизвежда пълната вътрешна политика. Пълната вътрешна политика се поддържа като поверителен нормативен документ.